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2024-05-15 18:32:26

企业集团财务公司密集转让银行、保险公司股权 原因何在?

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企业集团财务公司密集转让银行、保险公司股权 原因何在?

  5月14日,中国五矿集团旗下的五矿集团财务有限责任公司(下称五矿财务)再度公开挂牌转让其持有的广发银行6041.1315万股股份(占总股本的0.2772%),转让底价约5.64亿元,较去年的约6.27亿元已打九折。

  就在五天之前,深圳能源财务有限公司(下称深圳能源财务)拟将其持有的1220万股股份(占总股本的0.3034%)华泰保险集团股份转让给深圳能源集团股份有限公司(深圳能源,000027.SZ)。深圳能源为深圳能源财务的控股股东,持股70%。

  同样持有广发银行并挂牌转让的还有中国石化财务有限责任公司。今年3月,中国石化财务有限责任公司挂牌转让其全部持有的广发银行367.2152万股股份(占总股本的0.0169%),转让底价为3420.21万元。

  近些年来,一些央国企正积极推动回归主责主业,因而选择出清所持有的与主业无关的金融股权。此外,原银保监会在2022年11月新修订施行的《企业集团财务公司管理办法》(下称《办法》)对财务公司行业发展和监管进行了重塑。《办法》所称的财务公司,是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,依托企业集团、服务企业集团,为企业集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构。

  《办法》规定,“财务公司的业务范围经银保监会及其派出机构批准后,应当在财务公司章程中载明。财务公司不得发行金融债券,不得向金融机构和企业投资。”这也对持有金融股权的财务公司提出了新要求。

  深圳能源在2023年10月发布的董事会决议公告中表示,根据国家金融监督管理总局发布的《企业集团财务公司管理办法》规定,财务公司不得向金融机构和企业投资。因此,深圳能源财务有限公司不得继续持有华泰保险股份。为满足监管要求,深圳能源财务有限公司拟向公司转让华泰保险0.3034%股份。

  在《办法》公开向社会征求意见稿时,原银保监会有关部门负责人曾表示,近年企业集团经营风险向财务公司传导问题日益突出,个别财务公司被集团利用沦为对外融资工具,加速产业风险转化成金融风险,造成较大的社会负面影响,严重影响到整个财务公司行业的政策环境、外部形象和声誉,也对行业监管提出挑战。

  在新修订的《办法》中,原银保监会大幅提高准入门槛,引导企业集团理性申设财务公司,整体提升行业资本水平;严格限制集团外融资业务和非核心功能业务,强化主责主业;增设多项票据业务监管指标和同业业务监管指标等,严控外溢风险,行业集团外风险敞口明显下降。

  金融监管总局4月30日披露的银行业金融机构法人名单显示,截至2023年末,我国共有企业集团财务公司241家,较2022年末减少11家。

  4月29日,金融监管总局还曾向各监管局发布《关于促进企业集团财务公司规范健康发展提升监管质效的指导意见》,旨在有效防范化解企业集团财务公司风险,进一步推进财务公司坚守主责主业,认真贯彻执行国家宏观政策,坚持差异化、特色化、专业化发展。

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